БАНКОВСКОЕ ДЕЛО И ФИНАНСЫ

Банковское дело и Финансы

Финансовый сектор Азербайджана преимущественно занят банками, которые владеют около 95% от общего объема финансовых активов. Помимо банков, кредитных и микрофинансовых организаций (в том числе небанковских кредитных организаций), а также страховых компаний, в финансовой отрасли Азербайджана также действуют.

Банковская и финансовая отрасль контролируется Центральным банком Азербайджана, который, помимо этого, также регулирует денежно-кредитную политику и платежные системы Азербайджана. Недолговечное Управление по надзору за финансовыми рынками было создано как централизованный регулятор финансовых рынков, просуществовавший всего 3 года с 2016 по 2019 год. После роспуска этого централизованного регулятора контрольные и надзорные функции были возвращены обратно Центральному банку Азербайджана.

Банковское право в Азербайджане

Регулирование финансовых рынков в Азербайджане

В дополнение к Гражданскому кодексу, отрасль в основном регулируется Законом о банках, Законом о небанковской кредитной организации, Законом о Центральном банке Азербайджана, Законом о рынках ценных бумаг, Законом о страховании, Законом о валютном регулировании, Законом об инвестиционных фондах, Законом об инвестиционных операциях, и нормативные акты, в первую очередь вытекающие из таких законодательных актов, которые принимаются регулирующими органами, главным образом Центральным банком Азербайджана.

Здесь, в CLC, как опытная банковская юридическая фирма, мы предоставляем различные юридические и налоговые консультации участникам банковской и финансовой индустрии, включая местные и международные банки, небанковские кредитные учреждения, страховые и инвестиционные компании.

Услуги в области банковского права и финансового права

Наши услуги в области банковского дела и финансовой индустрии в основном включают:

• Консультации по получению лицензии на банковскую деятельность, небанковскую кредитную организацию, инвестиционные операции и страхование;
• Юридическое представительство при составлении и заключении кредитных договоров, включая консультирование по вопросам погашения кредитов;
• Слияния и поглощения, реструктуризация, создание и ликвидация филиалов и отделений банков и небанковских кредитных организаций; 
• Договоры об обеспечении, регистрация ценных бумаг, в том числе ипотечных договоров;  
• Консультирование по местным требованиям в отношении простого векселя, переводного векселя, акций, облигаций, банковской гарантии, аккредитива и рынков капитала в целом;
• Необходимые усилия контрагентов, в том числе местных заемщиков, для предоставления кредита;
• Предоставление внешних юридических заключений по кредитным соглашениям, документации по кредиту и соответствующим гарантированным соглашениям, в основном иностранным и международным кредиторам; 
• Консультирование по вопросам регулирования криптовалют и налогового воздействия доходов от криптовалют;
• Судебные процессы, связанные с банками, включая представление интересов клиентов в ликвидируемых банках. 

Благодаря поддержке наших банковских юристов, имеющих опыт работы с азербайджанскими регуляторами и специализирующихся на банковском и финансовом праве Азербайджана, включая предыдущий опыт работы в качестве ведущего юриста Центрального банка Азербайджана и участие в разработке основных банковских законов / нормативных актов Азербайджана, мы завершили следующие основные проекты:

• Представлял интересы акционеров Atabank во время первого и единственного приобретения банков в Азербайджане (приобретение Atabank-CDB Bank);
• Консультировал местного заемщика перед компанией-кредитором из ОАЭ по многомиллионному кредитному соглашению;
• Консультирование местного заемщика и заинтересованной стороны о применении и влиянии правил кредитного трансфертного ценообразования;
• Консультировал иностранный фонд-кредитор и предоставил внешнее юридическое заключение по многомиллионному кредитному соглашению с Небанковской кредитной организацией “FINCA Azerbaijan”.;
• Провел юридическую экспертизу в целях потенциального приобретения местного банка крупной инвестиционной группой и предоставил отчет DD, который оказал значительное влияние на окончательное отрицательное решение;
• Предоставил юридическое заключение Бакинскому филиалу Национального банка Пакистана по различным вопросам банковского законодательства Азербайджана;
• Консультировал BTB Bank по налоговым последствиям импортируемых капитальных активов;
• Консультировал многочисленных иностранных клиентов по критериям лицензирования банков и небанковских кредитных организаций, онлайн-банков, правовому статусу электронных денег и регулированию криптовалют в Азербайджане;
• Представлял интересы иностранных компаний, занимающихся электронными платежными системами, в AG Bank в споре на сумму 10 миллионов евро, возникшем в результате отзыва лицензии банка.